お客さま本位の業務運営に関する方針
当社は、お客さまが真に求める金融商品を提供し、あらゆる業務運営においてお客さま本位で行動するよう以下の取組に努めてまいります。
1. お客さまの最善の利益を追求します
お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、常にお客さまの立場に立ち、 お客さまの最善の利益の実現を目指します。
取組状況
- 漏れなく、偏りなくお客さまの状況やご意向、ご要望の把握ができるよう、ヒアリングシートを用いた面談を実施しております。
- 毎週月曜日に研修を行なっています。保険商品や金融の知識にとどまらず、お客さまに対する姿勢やお客さま思考など、販売のためではなく貢献のための研修を実施し、全員参加で研鑽に励む場としています。
2. 重要情報を分かりやすくご提供します
ご提案の際には、お客さまに正しく内容を理解いただくよう、「正確な情報の提供」と「わかりやすい説明」を行います。
具体的には、「商品パンフレット」「契約概要」「注意喚起情報」「重要事項説明書」等を用いて、お客さまの意向把握と適切な情報提供を実施し、適合性あるよう保険募集を行います。約款や資料の読み上げにとどまらず、お客さまの理解度に応じて例え話や平易な言葉を活用してご説明いたします。
また、70歳以上のお客さまにおきましては、70歳未満のご親族様同席での商品説明の実施または複数回に分けた説明の実施を行い、誤解がないように十分な取組をいたします。
取組状況
- 特に外貨建て保険や変額保険等については、お客さまの年齢や資産状況、投資知識や取引目的、ニーズ等を十分に把握し適合性を適切に確認した上で、リスク等についても適切かつ丁寧に説明を行い、お客さまにふさわしい保険商品をご提案しています。
- FP2級以上の資格取得を推奨し、お客さまへ説明義務のある内容からその周辺知識に至るまで習得できるよう教育指導を行います。
3. 利益相反への適切な管理態勢を構築します
商品のご提案にあたっては、当社の利益のためにお客さまの利益を不当に害することがないよう、 誠意をもって利益相反の排除に努めます。
取組状況
- お客さまのご意向に沿った提案及び販売ができているかを確認するため、ヒアリングシートや面談の記録を保管し、定期的なモニタリングを行います。お客さま本位の業務運営方針に反した契約がないよう、適切に把握・管理する業務管理責任者を置き、状況の検証を実施しています。
- 毎月のコンプライアンス研修をはじめ、保険商品や経済状況、利益相反などについての知識・スキルの向上を図った研修を実施し、サービスの質を高めるとともにお客さま本位の考え方や行動を浸透させてまいります。
4. 手数料を明確化し分かりやすくご説明します
お客さまが負担する手数料やリスクに関する事項等について、ご提案する商品の「商品パンフレット」「契約概要」「注意喚起情報」「重要事項説明書」等を用いて分かりやすく丁寧な情報提供を行なってまいります。
取組状況
- お客さまに十分理解いただけるよう、コンプライアンス研修での指導に加えて、「契約前締結書面」や「重要事項説明書」を用いての説明についてロープレを実施するなど、顧客説明レベルの統一を図っています。
5. お客さまにふさわしいサービスの提供とさらなるサービスの向上に努めます
お客さまの状況やご要望をしっかりヒアリングして記録した上で、その記録を定期的に確認し、お客さまの意向にふさわしいご提案がなされているか検証します。
また、お客さまより頂戴するご意見を大切にし、謙虚に学び、業務運営の改善に努めてまいります。
取組状況
- お客さまの意向把握や適切なアフターフォローを実施するために必要な金融知識の習得のため、FP2級以上の資格取得を推奨しています。
- 「お客さまの声」は真摯に受け止め、全て社内で共有を行い、お客さま本位の業務運営に活かしてまいります。
6. お客さま本位で行動する人材の育成を行います
態勢整備及び定期的な研修により、従業員は適切な販売活動を行います。
お客さまに不利益が生じないよう、コンプライアンス体制、保険募集管理体制、個人情報管理体制の構築を行います。 また、募集人が保険商品のみならず金融商品の専門知識を持つことができるよう、定期的な社内研修を実施します。
取組状況
- 毎週月曜日に研修を行なっています。保険商品や金融の知識にとどまらず、お客さまに対する姿勢やお客さま思考など、販売のためではなく貢献のための研修を実施し、全員参加で研鑽に励む場としています。
- 月1回以上のコンプライアンス研修やその他勉強会を実施し、お客さま本位の業務運営方針やその取組への理解を深めるとともに保険や金融商品についての最新の情報や知識を習得することで、適切な募集活動が行われるよう指導しています。
- お客さまより頂戴するご意見、特に苦情等の当社サービスに対して満足度の低かったものは、全社員が大小問わず報告できるよう体制構築を行い、毎月会議で共有することで業務改善に繋げます。
株式会社ぽらりす
制定日：2024年9月2日
改訂日：2024年9月12日
